Финансовый директор на аутсорсе: когда бизнесу это выгодно

Малый и средний бизнес часто сталкивается с дилеммой: компания выросла настолько, что нужен финансовый контроль, но содержать штатного финансового директора слишком дорого. Решением становится аутсорсинговый финансовый директор — специалист, который работает с несколькими компаниями одновременно.

Когда компании нужен финансовый директор

Признаки того, что бизнесу требуется финансовое управление:

• выручка превысила 50-100 миллионов рублей в год;

• руководитель тонет в операционке и не видит финансовую картину;

• непонятно, куда уходят деньги и почему нет прибыли;

• регулярные кассовые разрывы;

• планируется привлечение инвестиций или кредитов;

• запуск новых направлений требует финансового обоснования.

Штатный финансовый директор в Москве стоит от 250 000 рублей в месяц плюс налоги и соцпакет. Итого около 400 000 рублей ежемесячно. Для компании с выручкой 5-10 миллионов в месяц это существенная нагрузка.

Что делает аутсорсинговый финансовый директор

Внешний финдиректор выполняет те же функции, что и штатный, но работает удаленно несколько дней в неделю или месяц. Основные задачи:

• постановка управленческого учета с нуля;

• создание финансовой модели бизнеса;

• бюджетирование и план-фактный анализ;

• управление денежными потоками;

• контроль дебиторской задолженности;

• оптимизация налоговой нагрузки;

• подготовка отчетности для собственников;

• финансовое обоснование управленческих решений.

Разница в том, что аутсорсер приходит в компанию с готовыми методологиями и инструментами, отработанными на десятках других проектов.

Модели работы и стоимость

Существует несколько форматов сотрудничества. Разовая постановка учета — специалист внедряет систему за 2-3 месяца и передает ее внутренней команде. Стоимость проекта от 300 000 до 800 000 рублей. Абонентское обслуживание — регулярная работа несколько дней в месяц. Стоимость от 80 000 до 200 000 рублей ежемесячно в зависимости от нагрузки. Антикризисное управление — интенсивная работа на период выхода из сложной ситуации, обычно 3-6 месяцев. На различных сайтах финансовых директоров можно найти подробную информацию об услугах и тарифах для компаний разного масштаба.

Преимущества аутсорсинга

Экономия очевидна: вместо 400 000 рублей в месяц компания платит 100-150 000 за сопоставимый объем работы. Но есть и другие плюсы:

• опыт работы в разных отраслях и ситуациях;

• объективный взгляд со стороны;

• нет эмоциональной вовлеченности в корпоративные игры;

• быстрый старт без периода адаптации;

• легко масштабировать или прекратить сотрудничество.

Внешний специалист не заинтересован скрывать проблемы — его репутация зависит от реальных результатов.

Недостатки и ограничения

Аутсорсинг не панацея. Есть ситуации, когда нужен именно штатный директор:

• сложная холдинговая структура с ежедневными операциями;

• компания на грани банкротства, нужно полное погружение;

• специфика бизнеса требует постоянного присутствия;

• критична конфиденциальность информации.

Также важно понимать: внешний финдиректор не заменит бухгалтерию и не будет заниматься операционными задачами. Его зона — стратегия и контроль, а не оформление первички.

Как выбрать провайдера

При выборе аутсорсинговой компании обращайте внимание на несколько критериев. Опыт в вашей отрасли: финансы торговли отличаются от финансов услуг или производства. Кейсы и рекомендации: попросите контакты клиентов, с которыми провайдер работает больше года. Методология: спросите, какие инструменты используются, как строится отчетность. Команда: познакомьтесь с конкретным специалистом, который будет работать с вами. Условия договора: четко пропишите KPI, сроки, зоны ответственности.

Когда переходить на штатного директора

Аутсорсинг — это часто промежуточный этап. Сигналы того, что пора нанимать штатного финансиста:

• выручка стабильно превышает 200-300 миллионов в год;

• аутсорсеру не хватает времени на все задачи;

• появилась потребность в ежедневном финансовом контроле;

• планируется выход на IPO или крупная сделка M&A;

• создается финансовая команда из нескольких человек.

Хорошая практика — сначала поставить учет с аутсорсером, а затем нанять штатного директора, который продолжит работу в созданной системе.