Покупки на Wildberries и Ozon, которые могут привести к проблемам с налоговой — что нужно знать
Фото: Архив редакции
ФНС смотрит в корзину: когда покупки — уже бизнес
10 одинаковых свитеров, 5 утюгов или партия косметики — и вы уже не просто покупатель. Юристы предупреждают: ФНС анализирует поведение на маркетплейсах, а системные покупки могут выглядеть как предпринимательство. И это уже про налоги, пени и штрафы.
Почему обычные заказы стали предметом анализа
Wildberries и Ozon давно стали частью повседневности. Заказал, оплатил, получил — всё как в обычном магазине.
Но теперь важна не одна покупка, а совокупность действий. Алгоритмы смотрят на логику: есть ли система, повторяемость, связь с поступлениями денег.
Разовая сделка для себя — это одно. Регулярный оборот — совсем другое. Чувствуете разницу?
Три сигнала, которые могут насторожить
Инспекторов интересует не эмоция, а паттерн.
- Регулярные оптовые закупки. Постоянно берёте по 10 одинаковых вещей? Это похоже на перепродажу.
- Поступления на карту после покупок. Купили товар — и вскоре пошли переводы от разных людей.
- Массовые возвраты дорогих товаров. Заказы на крупные суммы с быстрым возвратом средств выглядят как «прогон» денег.
По отдельности — может быть совпадение. В совокупности — уже система.
Серые схемы: игра с огнём
Использование подарочных сертификатов для переводов между людьми — яркий маркер для проверки.
Покупки для третьих лиц с последующим переводом денег тоже формируют подозрительную цепочку.
А «прогон» средств через возвраты? Это уже прямой риск финансового мониторинга.
Стоит ли так рисковать?
Как не получить требование от ФНС
- Разделяйте личное и коммерческое. Не смешивайте семейные покупки и перепродажу.
- Не участвуйте в сомнительных схемах. Возвраты ради оборота — плохая идея.
- Оформляйте реальный доход. Самозанятость или ИП снимают большую часть рисков.
Прозрачность сейчас — это не формальность, а защита.
Главный вывод
ФНС сопоставляет данные банков, платёжных систем и маркетплейсов. Большие данные — уже не теория.
Покупаете для себя — живите спокойно.
Зарабатываете — оформляйте. Это финансовая безопасность, а не бюрократия, пишет источник.
