Налоговая проверяет покупателей Wildberries и Ozon: кто рискует попасть под подозрение

Онлайн-покупки стали частью повседневной жизни. Но если заказы на маркетплейсах выглядят системными, их могут расценить как предпринимательскую деятельность. И тогда обычный аккаунт превращается в повод для вопросов.

Пользователи Wildberries и Ozon всё чаще совмещают личные покупки и перепродажу. Грань между «для себя» и «на продажу» становится тонкой.

Что настораживает налоговую

Речь идёт не о разовых заказах, а о повторяющихся операциях.

• Оптовые покупки. Несколько одинаковых товаров за один раз — признак возможной перепродажи.
• Регулярные переводы от разных людей. Особенно если суммы совпадают с заказами.
• Частые возвраты дорогих товаров. Техника, электроника, украшения — классический маркер торговой схемы.

Алгоритмы анализируют данные банков и платёжных систем. Системность операций — главный фактор риска.

Серые схемы — под особым контролем

Наибольшее внимание вызывают:

1. Использование подарочных сертификатов как способа перевода средств.
2. Покупки для третьих лиц с последующим возвратом денег на карту.
3. Попытки обналичивания через возвраты заказов.

Даже без намерения нарушать закон формируется финансовый след. А он может стать основанием для проверки.

Как избежать проблем

• Используйте личный аккаунт только для личных нужд.
• Не участвуйте в схемах с возвратами ради перевода средств.
• Если есть доход — зарегистрируйтесь как самозанятый или ИП.

Главная мысль

Покупать для себя — безопасно. Но если активность похожа на бизнес, лучше оформить её официально. Это дешевле и спокойнее, чем объяснять происхождение переводов и возвратов, пишет источник.