Покупки на маркетплейсах под контролем ФНС

Регулярные партии одинаковых товаров и переводы на карту после них — уже повод для анализа. ФНС всё чаще сопоставляет данные банков и маркетплейсов. И иногда «обычный» покупатель выглядит как предприниматель.

Что именно видят алгоритмы

Wildberries и Ozon передают данные о транзакциях в рамках закона. А дальше вступает аналитика.

Система оценивает повторяемость: сколько заказов, на какие суммы, как часто, есть ли связь с поступлениями средств.

Случайность или устойчивая схема?

Поведение, которое вызывает вопросы

• Стабильные закупки одинаковых товаров крупными партиями.
• Регулярные зачисления от разных людей после покупок.
• Частые возвраты техники или украшений на большие суммы.

Каждый фактор усиливает другой. И вот уже формируется картинка бизнеса.

Где начинаются реальные проблемы

Перепродажа подарочных сертификатов или их использование как способа перевода денег — явный маркер для проверки.

Покупки «для знакомых» с последующим переводом средств тоже выглядят как посредничество.

А если задействованы схемы обналичивания — последствия могут быть серьёзными.

Три шага к спокойствию

1. Не смешивайте личные и коммерческие операции.
2. Избегайте массовых возвратов без реальной причины.
3. Если зарабатываете — зарегистрируйтесь как самозанятый или ИП.

Это дешевле и спокойнее, чем объясняться с инспекцией.

Итог простой

ФНС работает с большими массивами данных. Если дохода нет — вопросов обычно не возникает. Если доход есть — честное оформление защищает вас, пишет источник.