Часто покупаете на маркетплейсах? Это может выглядеть как бизнес

Купить десять одинаковых свитеров — просто удачная скидка или уже повод для вопросов? А если после этого на карту приходят переводы от разных людей? В эпоху цифровых данных такие совпадения редко остаются незамеченными.

Юристы предупреждают: активность покупателей всё чаще анализируется в связке с банковскими операциями.

Когда начинается подозрение

Речь не о разовой покупке. Важно, есть ли система.

• Регулярные крупные партии одинаковых товаров.
• Стабильные переводы после заказов.
• Массовые возвраты на большие суммы.

Алгоритмы видят не эмоции, а цифры и закономерности.

Опасные схемы

Есть операции, которые почти гарантированно вызовут интерес:

• торговля подарочными сертификатами;
• покупки для третьих лиц на постоянной основе;
• использование маркетплейса для «прогона» денег.

Для налоговой это может выглядеть как посредничество или скрытая торговля.

Почему контроль усилился

ФНС активно применяет анализ больших данных. Банковские переводы, платёжные сервисы и маркетплейсы формируют единую цифровую картину.

Если доход есть — система его увидит.

Как действовать безопасно

Не смешивайте личные и коммерческие операции.

Откажитесь от сомнительных схем.

Оформите самозанятость или ИП при регулярном доходе.

Главная мысль

Если вы покупаете для себя — рисков нет. Но если маркетплейс становится источником дохода, лучше сделать этот факт официальным. Это проще и безопаснее, чем объясняться после проверки, пишет источник.