Сайты знакомств и игровые чаты: эксперты рассказали, как и где мошенники вербуют дропперов

Недобросовестные граждане активизировали поиск подставных лиц для вывода украденных денег на их банковские карты. Так называемых дропперов ищут даже на сайтах знакомств и в игровых чатах. Как мошенники вовлекают в эти сети доверчивых граждан рассказали эксперты журналистам РБК.

С июля 2023 года вступили в силу поправки к 161-ФЗ, обязывающие банки блокировать подозрительные переводы на два дня. Это усложнило жизнь мошенникам, так как многие карты попадают под блокировку, и им требуется все больше подставных банковских клиентов. После введения новых правил спрос на дропов сначала снизился на треть, но с начала сентября 2024 года внезапно вырос на 15%. В настоящее время мошенники активно ищут новые способы компенсации потерь.

Зачастую дропперы люди с низким социальным статусом, но сейчас это чаще молодые люди, включая студентов. По данным «Сбера», около 2 млн россиян вовлечены в подобные преступные сети, из которых 60% молодые люди до 24 лет.

Мошенники используют различные схемы для привлечения дропов:

• Сайты знакомств: выбирают девушек с финансовыми проблемами и предлагают переводы через их счета.
• Игровые платформы: обменивают банковские реквизиты на игровое «золото».
• Семейные связи: вербуют одного человека для получения нескольких банковских счетов.
• Криптовалюта: используют третьих лиц для вывода денег под предлогом безопасных сделок.
• Легкий заработок: предлагают работу через соцсети или объявления, заманивая школьников и студентов.

Региональные власти и правоохранительные органы работают вместе для выявления и пресечения деятельности мошенников, включая операции по задержанию лиц, занимающихся дропперством.В случае успешного выявления мошеннических операций банки обязаны возвращать клиентам украденные средства, что также стимулирует активность в борьбе с дропперством.

Дроперы рискуют попасть в черные списки банков и стать соучастниками уголовных преступлений. За это они могут понести уголовную ответственность, включая лишение свободы до десяти лет.