Осторожно: слишком частые и крупные переводы могут заблокировать вашу банковскую карту
Екатерина Шаркова
Российские банки внимательно следят за операциями своих клиентов и имеют право блокировать транзакции, которые они посчитают подозрительными. Эксперты предупреждают, на что именно стоит обратить внимание, чтобы не столкнуться с блокировкой карты, пишет источник
Согласно рекомендациям Банка России, банки должны отслеживать следующие признаки возможной незаконной активности:
- Количество переводов: более 30 транзакций в сутки могут вызвать вопросы у банка
- Число получателей/отправителей: если в день задействовано более 10 человек, а в месяц - более 50, это тоже может насторожить
- Суммы переводов: операции свыше 100 тыс. рублей в день и 1 млн рублей в месяц находятся под пристальным вниманием
- Интервалы между транзакциями: они должны быть не короче 1 минуты
- Резкое чередование зачислений и списаний средств за короткий промежуток (12 часов)
Аналитик портала "Банки.ру" Эряния Бочкина отмечает, что банки используют собственные антифрод-системы для выявления подозрительной активности. Поэтому клиентам важно соблюдать осторожность и не совершать операции, которые могут быть расценены как мошеннические.
Источник: 
samaraonline24.ru
Читайте в 
Дзен
