Теперь банковские счета заморозят в один миг: Сбербанк уже начал исполнять новый закон

Представьте ситуацию: вы собираетесь расплатиться картой в магазине, но она оказывается заблокированной, несмотря на наличие средств на счете. Причина может заключаться в 115-м федеральном законе, касающемся владельцев банковских счетов, пишет источник.

115-ФЗ — это закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он обязывает банки следить за всеми платежами и переводами и позволяет им в случае подозрительных операций временно блокировать счета без предварительного уведомления. Это касается не только предпринимателей и фрилансеров, но и обычных граждан.

Существуют различные виды операций, которые могут вызвать подозрения банка:

1. Необычные сделки: например, поступление крупной суммы от незнакомого лица, если вы обычно получаете зарплату.
2. Переводы с неопределенным назначением: неясные описания в платёжных документах.
3. Вывод крупных сумм за границу: особенно если суммы значительные.
4. Частые обналичивания: например, снятие больших сумм наличными без очевидной причины.
5. Операции "в серую": переводы без уплаты налогов также подлежат контролю.

Чтобы минимизировать риск блокировки счета, следуйте нескольким рекомендациям:

• Сообщайте об изменениях в вашем бизнесе: обновляйте информацию в налоговой и в банке.
• Проверяйте достоверность данных: убедитесь, что вся информация о вашей деятельности актуальна.
• Правильно заполняйте платежные документы: указывайте все необходимые детали.
• Быстро реагируйте на запросы банка: предоставляйте запрашиваемые документы оперативно.
• Не дробите бизнес для налоговой экономии: это может вызвать подозрения у банка.

Если ваш счет уже заблокирован, не паникуйте. Сначала банк проведет проверку и, возможно, запросит документы для подтверждения легальности операций. Важно вовремя предоставить необходимые бумаги и объяснить происхождение средств.

115-ФЗ касается всех граждан, и для избежания неприятностей с банком важно поддерживать прозрачность финансовых операций и быть готовым предоставить соответствующие документы. Если возникнут проблемы, действуйте быстро и не стесняйтесь обращаться за помощью к специалистам.