Теперь банковские счета заморозят в один миг: Сбербанк уже начал исполнять закон

Представьте, что вы собираетесь расплатиться картой в магазине, и вдруг банк блокирует ваш счёт. Это может произойти из-за закона 115-ФЗ, который обязывает финансовые учреждения следить за операциями, пишет источник.

Что такое 115-ФЗ?

115-ФЗ — это федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Он требует от банков контроля платежей и заморозки средств при подозрительных операциях. Это правило касается не только предпринимателей, но и обычных граждан.

Как избежать блокировки счёта?

Чтобы минимизировать риски блокировки:

• Указывайте точное назначение платежа и избегайте неопределённых формулировок.
• Уведомляйте банк и налоговые органы об изменениях в вашей деятельности.
• Быстро реагируйте на запросы о предоставлении документов, подтверждающих легальность операций.
• Не дробите бизнес и избегайте частых крупных обналичиваний.

Что делать, если счёт заблокирован?

Если ваш счёт заблокирован, банк запросит документы для проверки операций. Важно своевременно предоставить их и объяснить происхождение средств. В большинстве случаев после подтверждения легальности транзакций счёт будет разблокирован.

Закон 115-ФЗ затрагивает каждого владельца банковского счёта. Чтобы избежать блокировок, старайтесь поддерживать прозрачность операций и быть готовыми к взаимодействию с банком.