У банков появится новое основание для блокировки счетов

Банки могут получить новое основание для заморозки счетов россиян. Это связано с частичным совпадением данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться блокировка средств. Законопроект разработан Росфинмониторингом. Об этом пишет портал Известия.

При выявлении сходства счет будет заблокирован на пять рабочих дней. На 1 февраля текущего года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания своих данных.

После принятия законопроекта ожидается, что количество блокировок счетов может увеличиться на 20%, считает президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер.

Аналогичный прогноз озвучила управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. Она отметила, что в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, поскольку ориентируются на формальные признаки. Эксперт полагает, что трудности могут возникнуть у людей с распространенными именами и фамилиями.

Тем не менее полных тезок по фамилии, имени и отчеству — менее 1%, отметил финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Однако необходимо доработать алгоритмы, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми, добавил финансовый эксперт Алексей Кричевский. Эксперты также призвали создать быстрый и понятный порядок снятия ограничений.