Переводы на карту с 1 сентября 2026 года: новые правила контроля

С 1 сентября 2026 года в России изменится порядок контроля денежных операций граждан. Росфинмониторинг сможет через Национальную систему платежных карт получать сведения об операциях по СБП, картам «Мир» и единому QR-коду.

Раньше для получения информации о конкретном клиенте ведомству требовалось обращаться в банк. После изменения правил данные можно будет получать непосредственно через НСПК. Передавать третьим лицам сведения о таком доступе запрещено.

Какие переводы могут вызвать вопросы

Под контроль попадут в том числе переводы из банков некоторых иностранных государств. Их перечень определяется совместно с Банком России и публично не раскрывается. По словам управляющего партнера юридической компании «Генезис» Артёма Денисова, внимание могут привлечь частые операции между незнакомыми людьми и транзакции с признаками обналичивания.

Риск проверки повышают многочисленные поступления от неизвестных отправителей, крупные или нетипичные для клиента суммы, а также цепочки переводов с последующим снятием наличных либо отправкой денег третьим лицам. Операцию могут приостановить и при наличии реквизитов в базах Банка России или МВД, связанных с мошенничеством и дропперством.

При этом автоматического лимита в 200 тысяч рублей в сутки, после которого любой перевод блокируется, закон не устанавливает. Проверка возможна даже при небольшой сумме, если операция не соответствует обычному поведению клиента.

Новые платежные правила

С сентября финансовые организации начнут использовать единый платежный QR-код. После сканирования пользователь сможет выбрать способ оплаты, включая СБП, банковскую карту и цифровой рубль.

Также появится Единый реестр учета платежных карт. Банки будут передавать сведения о действующих и закрытых картах и ИНН их владельцев. Ограничение в 20 карт на человека начнет действовать только с 1 сентября 2027 года и будет учитывать карты во всех банках.

Налогов на обычные переводы не вводят

Новые правила не устанавливают НДФЛ на обычные переводы между физлицами. Личные перечисления и переводы между собственными счетами останутся разрешенными.

При проверке по закону №161-ФЗ подозрительную операцию могут приостановить до двух рабочих дней. Если применяются нормы №115-ФЗ, банк вправе запросить документы о происхождении средств. При попадании реквизитов в базу Банка России клиент может обратиться в банк для их исключения, а затем при необходимости направить обращение через интернет-приемную Банка России.

Больше новостей и эксклюзивных видео смотрите в канале Самара Онлайн 24 в MAX.