Юрист Виноградов: перевод по номеру телефона может нести риски

Переводы денег по номеру телефона незнакомым людям могут привести к финансовым и юридическим проблемам. Об этом в беседе с RT рассказал член Общественной палаты, доктор юридических наук, профессор и декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

Почему перевод незнакомому человеку может вызвать вопросы

По словам эксперта, отправитель не всегда знает, кому фактически поступают средства. Получателем может оказаться человек, включённый в перечни лиц, связанных с запрещённой деятельностью.

Если подобный перевод обнаружат банк или контролирующие органы, это может стать основанием для дополнительной проверки.

Виноградов отметил, что финансовая организация вправе обратить внимание и на самого отправителя, если счёт получателя фигурирует в сомнительных схемах, включая транзитные операции, незаконное обналичивание или взаимодействие с нелегальными сервисами.

Сложности при возврате денег

Юрист предупредил, что переводы по номеру телефона затрудняют возврат средств при ошибке или мошенничестве.

Особенно это касается ситуаций, когда покупатель оплачивает товар частному продавцу без договора и официальных документов.

Какие доказательства потребуются в споре

Эксперт пояснил, что сам по себе денежный перевод не подтверждает условия сделки. При конфликте человеку придётся доказывать, за что именно были отправлены деньги, какова была стоимость товара и в какие сроки стороны договорились выполнить обязательства.

По словам Виноградова, снизить риски можно, если переводить средства только людям с подтверждённой личностью либо на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Также он рекомендовал сохранять переписку и документально фиксировать договорённости между сторонами.

Больше новостей и эксклюзивных видео смотрите в канале Самара Онлайн 24 в MAX.