Зачем проверять транзакции?
Каждая транзакция имеет свое уникальное идентификатор TxID, который представляет собой уникальный код, состоящий из цифр и букв. С помощью TxID можно отследить статус операции.
Транзакция представляет собой перевод средств с одного или нескольких адресов на другой. Аналитика блокчейна исследует цепочки перемещения средств между адресами и определяет блоки адресов, принадлежащих одному владельцу.
Аналитические платформы занимаются проверкой цепочек транзакций, распознаванием владельцев кошельков и обнаружением использования в теневой экономике, такой как биткоин-миксеры и магазины в "теневом интернете" DarkNet.
Основная цель таких аналитических платформ - борьба с отмыванием денег и предотвращение преступной деятельности. Это также известно как соблюдение требований AML (Противодействие отмыванию денег). Центральный банк РФ выделяет три основных риска, связанных с криптовалютами: защиту интересов граждан, финансовую стабильность и предотвращение незаконных действий. Главная задача - предотвратить потерю сбережений граждан и пресечь преступную деятельность, включая коррупцию и финансирование терроризма. Поэтому, если все операции с криптовалютами считаются законными, они могут быть считаны легальными.
Биржи активно используют аналитические платформы и постоянно отслеживают клиентов и их транзакции. Раньше биржи осуществляли проверку держателей криптовалют в основном с помощью KYC (Знай своего клиента). Они требовали удостоверение личности и проверяли данные со списков органов и налоговых служб. Однако стало очевидно, что этого недостаточно. Важно также проверять саму транзакцию. Подробнее про то, что такое KYC, смотри здесь.
Сейчас каждая криптовалюта, поступающая в систему, дополнительно проверяется по принципу KYT (Знай свою транзакцию).
Процесс такой: клиент отправляет депозит или запрашивает вывод на бирже. Биржа отправляет запрос на проверку транзакции аналитической платформе. Платформа возвращает результат в виде рискового коэффициента в процентах (Risk Score).
Показатель риска может немного различаться на разных платформах для одной транзакции. В общем и целом чем ниже процент риска, тем больше операции шансов на успешное выполнение. При нулевом риске транзакция безопасна, а при высоком риске есть вероятность, что биткоины (или другая валюта) имеют сомнительное происхождение. В таком случае биржа может запрашивать дополнительную информацию об источнике дохода или заблокировать средства.
Таким образом, судьба средств на вашем кошельке зависит от решения конкретного сотрудника. Чтобы избежать таких ситуаций, стоит обратиться к AML-боту КоинКит в Telegram.
