Карта под угрозой: как не попасть в список подозрительных и избежать штрафа

Начиная с 1 июля 2025 года, банковские счета могут быть заблокированы, а их владельцы оштрафованы за сомнительные переводы между картами. Обновления в Налоговом кодексе ужесточают надзор: теперь банки должны предоставлять налоговым органам информацию о транзакциях и банковских реквизитах клиентов.

Специалисты рекомендуют не прибегать к таким переводам для крупных приобретений, а для коллективного сбора средств использовать специальные сервисы типа «Сбор». Данные меры направлены на пресечение мошеннических действий и легализации незаконных доходов, в частности, с использованием «дропперов».

Новые налоговые сборы на переводы не предусмотрены: доходы в виде подарков, материальной помощи и возвращенных долгов не облагаются НДФЛ. Однако, ФНС оставляет за собой право проверять операции при наличии подозрений в уклонении от уплаты налогов.

Обратите внимание: В квитанции ЖКХ внесли 1 неочевидную услугу: деньги берут с каждой квартиры