Мошенники стали использовать друзей жертв, чтобы обходить банковские блокировки

Мошенники начали обходить банковские блокировки, используя счета знакомых пострадавших. Об этом сообщили в пресс-службе «Т‑банка», сообщение поступило в РБК. По данным банка, с начала осени число таких случаев выросло почти на 60%.

Схема строится на том, что жертву убеждают попросить о переводе друга или родственника. Вместо прямого перевода на реквизиты злоумышленников жертву просят обратиться к знакомому и объяснить перевод как пополнение инвестиционного счета или активацию бонусов по программе лояльности. Это снижает вероятность срабатывания антифрод‑систем и внимания службы безопасности.

В «Т‑банке» привели пример: девушка познакомилась в интернете с «инвестором», вложила деньги в мошеннический проект, а при попытке вывести средства ее аккаунт заблокировали. Для «разблокировки» администраторы запросили 35 тыс. долларов на холодный кошелек и потребовали отправить деньги с карты другого человека, объяснив это якобы ограничениями защитных систем платформы.

Другой случай связан с известной схемой «безопасной ячейки». Мужчине позвонили от имени Росфинмониторинга и заявили о риске кражи денег. Его убедили перевести средства сначала знакомому, затем — на «безопасную ячейку», якобы чтобы запутать преступников.

В банке отметили, что способы убеждения не изменились: злоумышленники по-прежнему представляются сотрудниками Центробанка, правоохранительных органов, крупных брокеров или «Госуслуг». Меняется цепочка вывода — используются счета третьих лиц из окружения жертвы.

С 1 сентября банки обязаны проверять подозрительные снятия наличных. Юрист, руководитель центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский сообщил, что при выявлении признаков выдачи без добровольного согласия банк ограничивает снятие на 48 часов в сумме не более 50 тыс. руб. в сутки и уведомляет клиента о причинах.

Обратите внимание: Такими вещами не стоит хвалиться даже перед самыми родными: запомните этот простой совет мудреца