Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не получится: от какой суммы начнется контроль

Скрытые операции с банковскими картами станут прозрачными для налоговой инспекции: контроль начнется с определенных сумм

Внимание регуляторов теперь приковано к сделкам с золотом и ювелирными изделиями.

Приобретение золота в банке отныне напоминает тщательный досмотр в аэропорту. Даже если нет нарушений, проверка неизбежна.

С 2025 года в России усилен надзор за оборотом драгоценных металлов и ювелирной продукции. Это не стало неожиданностью. Данный рынок давно использовался для обхода законных финансовых операций.

Что изменилось?

Начнем с положительных новостей. Некоторые требования были смягчены. Банки более не обязаны сообщать о крупных вкладах (свыше миллиона рублей) в уставный капитал компаний. Аналогичное правило касается получения наличных средств от иностранных граждан по предъявительским чекам. Это упростило ведение бизнеса.

Однако для тех, кто работает с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями, настали непростые времена, пишет источник.

Особое внимание уделяется физическим лицам, которые покупают или продают инвестиционные металлы через банки. Даже незначительные сделки могут стать способом легализации незаконных доходов. Поэтому каждая операция тщательно отслеживается.

Какие обязанности возложены на банки и компании?

Новый контроль – это серьезная мера. Компаниям необходимо обновить внутренние инструкции, пересмотреть учетные схемы и усилить комплаенс-контроль. Банки обязаны оперативно передавать информацию о подозрительных сделках в Росфинмониторинг.

Росфинмониторинг имеет право приостановить подобные сделки на срок до 10 дней. Это делается в целях предосторожности, чтобы предотвратить незаконные действия.

В случае ошибочной блокировки необходимо подать заявление, собрать документы и, возможно, обратиться в суд.

Что касается тех, кто не имеет дел с золотом или драгоценными камнями, им не стоит беспокоиться.

Снятие наличных, переводы и расчеты по карте осуществляются в обычном режиме. Если у вас нет слитков золота или подозрительных платежей из-за границы, вам нечего опасаться.

В чем цель этих мер?

Рынок драгоценных металлов представляет собой уязвимую зону, которой многие злоумышленники успешно пользуются.

Через него проводятся сомнительные финансовые операции, отмываются крупные суммы денег и скрываются следы преступлений.

Ужесточение контроля направлено не на введение запретов, а на установление порядка. Это позволит добросовестным участникам рынка работать без помех, а нарушителям – избежать безнаказанности.

Что важно запомнить?

Контроль стал более целенаправленным. Основное внимание уделяется тем, кто может представлять реальную угрозу.

Для остальных – это просто наблюдение. Как камера на дороге: если вы не нарушаете правила, вы можете даже не замечать ее присутствие.

Таким образом, если вы планируете заниматься ювелирным бизнесом или инвестировать в золото, вам придется уделить внимание документам. Остальные могут просто наблюдать за происходящим. Или, по крайней мере, знать, что за красивыми витринами скрыты серьезные механизмы контроля.