Госуслуги и переводы под контролем: что грозит подозрительным платежам

С 1 июня в Самарской области и по всей России вступают в силу изменения в законодательстве о противодействии легализации доходов. Теперь банки получают право оперативно блокировать подозрительные транзакции.

После блокировки у клиента будет десять дней на то, чтобы предоставить объяснение и документы, подтверждающие назначение платежа. Если информация окажется убедительной, операция будет одобрена. Наибольшее внимание будет уделяться клиентам, не имеющим официального дохода, но регулярно получающим крупные суммы на карту, а также тем, кто осуществляет переводы без чётко обозначенной цели.

Также с 1 июня на портале «Госуслуги» внедряется усовершенствованная квалифицированная электронная подпись. Это сделает процедуру снятия ранее установленного самозапрета на получение кредитов более сложной.