Схема «обратного перевода» денег стала новой уловкой мошенников

Мошенники начали использовать новую схему обмана, связанную с переводами на банковские карты россиян. Об этом рассказал РИА Новости эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава.

Как работает схема

По словам специалиста, злоумышленники переводят деньги на карту случайного человека, после чего связываются с ним через мессенджеры и просят вернуть сумму на указанные реквизиты.

Эксперт подчёркивает, что такая схема является ловушкой: человека пытаются сделать так называемым «дропом» — участником незаконного обналичивания украденных средств.

Чем опасен возврат средств

Если человек соглашается и переводит деньги на другой счёт, он фактически может оказаться вовлечённым в преступную цепочку. Такие операции могут быть связаны с ранее похищенными средствами третьих лиц.

В результате данные гражданина могут попасть в базу Центробанка о подозрительных операциях, что приводит к серьёзным ограничениям.

Возможные последствия

По словам Кучавы, банки имеют право временно приостанавливать доступ к картам и онлайн-сервисам, если клиент попадает в список ЦБ. В случаях, когда информация поступает от МВД, блокировка становится обязательной.

При этом средства на счетах не исчезают, однако доступ к ним можно получить только лично в отделении банка с паспортом.

Как действовать при подозрительном переводе

Эксперт подчёркивает, что при получении «ошибочного» перевода от незнакомца нельзя переводить деньги обратно самостоятельно.

Правильный алгоритм действий — сразу связаться с банком по официальному номеру, сообщить о поступлении средств и запросить официальную процедуру возврата платежа отправителю.

Галактион Кучава отметил, что это единственный безопасный способ избежать вовлечения в мошеннические схемы.

Больше новостей и эксклюзивных видео смотрите в канале Самара Онлайн 24 в MAX.