Новые правила переводов: паспорт, ИНН и проверка каждого перевода

В России с 2025 года меняется порядок переводов между картами и электронными кошельками. Теперь ЦБ усилил контроль за источником денег, а банки будут проверять и отправителя, и получателя. Что это значит для фрилансеров, интернет-магазинов и обычных пользователей?

Малые суммы — просто по телефону или email

Если перевод не превышает 15 000 ₽, отправить деньги можно по номеру телефона или email. Казалось бы, удобно? Но прикинь: банки будут отслеживать частые переводы на один счёт, чтобы поймать подозрительные схемы. Частые «мелкие» переводы могут вызвать вопросы.

Читайте также

Этими заветными 3 вещами не делится мудрый человек — житейские уроки Омара Хайяма

Средние суммы требуют паспорта

Переводы от 15 000 до 100 000 ₽ уже сложнее. Теперь обязательно подтверждать личность паспортом. Это касается не только обычных пользователей, но и самозанятых, фрилансеров и участников интернет-бизнеса через p2p-платформы.

Крупные переводы — документы на стол

Если сумма перевода выше 100 000 ₽, готовь паспорт, ИНН и документы, объясняющие происхождение денег. Иногда деньги могут временно заморозить, пока идут проверки. Задаёшься вопросом: «Зачем столько бумажек?» Ответ прост — безопасность и борьба с мошенниками.

Что делать пользователю

• Готовь паспорт и ИНН для переводов от 15 тысяч ₽
• Сохраняй чеки, договоры и подтверждающие документы
• Не злоупотребляй частыми мелкими переводами на один счёт
• Если платформа просит документы, предоставь их — иначе перевод не пройдет

Даже если ты привык платить через электронный кошелёк без проблем, теперь все крупные операции под прицелом. А привычка хранить документы пригодится не только для налоговой — это твоя страховка при блокировках.

Для кого это важно

Фрилансеры, самозанятые, онлайн-продавцы, пользователи маркетплейсов — теперь каждый перевод свыше 15 000 ₽ требует подтверждения личности. Даже обычные покупки и переводы друзьям через интернет-сервисы попадают под новые правила.

Зачем вводят новые правила

Цель проста: снизить мошенничество, контролировать источники денег и сделать электронные платежи безопаснее. Частые подозрительные переводы, анонимные крупные транзакции — всё это теперь под вниманием банков и платежных систем.

Итог

Переводы до 15 000 ₽ — проще простого, от 15 000 ₽ — паспорт обязателен, а свыше 100 000 ₽ — готовь документы и терпение. Хочешь, чтобы деньги доходили без проблем? Держи под рукой паспорт, ИНН и подтверждения происхождения средств. Без этого платёж может заблокировать даже на законных основаниях. Пишет источник.

Читайте также:

• Синоптик Вильфанд рассказал, когда в РФ выпадет снег — уверен в этом
• Не каша и не омлет: что получается на завтрак - даже дети "слопают" до последней крошки
• Дети с внуками не слушают, а зря: 8 бабушкиных мудростей, после которых деньги будут водиться всегда
• Мяса нет, одна лишь химия: Роскачество назвало россиянам бренд куриного филе, который покупать не стоит
• Всем пенсионерам дали срок до 31 декабря 2025 года — потом будет поздно: их ждет крупная прибавка